副業の確定申告のやり方｜初心者向け完全ガイド【2025年最新版】

📌 副業の確定申告が必要な条件とは？

副業をしている人の中には、確定申告が必要な場合と不要な場合があります。まずは、自分が確定申告をしなければならないのかを確認しましょう。

✅ 確定申告が必要な人

以下のいずれかに該当する場合は、確定申告が必要になります。

1. 会社員で副業収入が年間20万円以上
2. フリーランス・個人事業主で年間48万円以上の利益
3. メルカリ・せどり・仮想通貨取引で利益が出た
4. 副業の報酬が源泉徴収されていない

💡 ポイント

• 「副業の利益が年間20万円以下」なら会社員は確定申告不要（ただし住民税の申告は必要）
• フリーランスや個人事業主は年間48万円以上の所得がある場合に申告義務あり

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📌 副業の確定申告のやり方【ステップ別解説】

確定申告は意外と簡単にできます。以下の手順に沿って進めれば、初心者でもスムーズに申告できます。

📝 STEP1：副業の収入と経費を整理する

確定申告には、副業の収入と経費を記録することが重要です。

✅ 記録すべきもの

• 副業の収入（報酬・売上）
• 必要経費（スマホ代、パソコン代、通信費、書籍代など）
• 領収書・請求書・銀行取引履歴

📌 おすすめツール

• マネーフォワードクラウド（自動で収入・経費を記録）
• freee（確定申告書類を簡単作成）

📝 STEP2：確定申告書を作成する（e-Tax推奨）

副業の確定申告は、以下の方法で行えます。

✅ 申告方法

1. e-Tax（オンライン申告） → スマホからでも提出可能！
2. 税務署に直接持参
3. 郵送で提出

💡 スマホで簡単に確定申告するなら、e-Taxが便利！

📝 STEP3：確定申告書を提出する

✅ 必要書類

• 副業の収入を証明する書類（クラウドワークスの報酬履歴、銀行の入金履歴など）
• 経費の領収書・レシート
• 源泉徴収票（会社員の場合）

📝 STEP4：税金を納付する

✅ 納付方法

• 銀行振込
• クレジットカード決済（ポイント還元あり！）
• Pay-easy（オンライン決済）
• コンビニ払い

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📌 副業の確定申告で節税する方法

副業の税金を少しでも抑えたいなら、合法的な節税対策 を活用しましょう！

✅ 1. 必要経費をしっかり計上する

• スマホ代・Wi-Fi代
• パソコン・ソフトウェア（Adobe、Excelなど）
• セミナー・書籍代
• カフェ代（作業スペースとして利用した場合）

✅ 2. 青色申告で最大65万円の控除を受ける（個人事業主向け）

• 青色申告なら、65万円の特別控除 が受けられる
• 赤字の繰り越し（3年間）も可能

✅ 3. ふるさと納税を活用する

• 住民税の節税 ができる
• 実質2,000円で豪華な返礼品がもらえる

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📌 副業の確定申告で会社にバレない方法

「会社に副業がバレたくない…」という方は、以下の方法を実践しましょう。

✅ 住民税の納付方法を「自分で納付」にする ✅ 副業専用の銀行口座を作り、お金の流れを分ける ✅ 副業収入を年20万円以下に抑える（会社員の場合）

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📌 まとめ｜副業の確定申告はスマホでも簡単にできる！

✅ 副業の確定申告が必要な人

• 会社員で年間20万円以上の副収入がある人
• フリーランス・個人事業主で年間48万円以上の所得がある人

✅ 確定申告の流れ

1. 副業の収入と経費を記録する
2. e-Taxまたは税務署で確定申告書を作成
3. 確定申告書を提出（スマホでもOK！）
4. 税金を納付

✅ 節税テクニック

• 必要経費をしっかり計上
• 青色申告で65万円の控除
• ふるさと納税を活用

✅ 会社にバレない方法

• 住民税を「自分で納付」に設定
• 副業専用の銀行口座を作る

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